據該領域的專家稱，未能與客戶溝通通常是潛在問題的核心，導致投資者取消他們的財稅顧問服務。“客戶不一定僅僅因為業績而解雇顧問，而是因為顧問從不與他們溝通，” 紐約梅爾維爾財富管理公司Hammer Wealth Group的主要創始人比爾·哈默說。
為什么財稅顧問服務解決不了客戶的問題?
財稅顧問服務溝通不暢可能導致投資者行為不佳，例如在錯誤的時間買賣，并且可能讓他們覺得顧問“在駕駛時睡著了”。Hammer補充說，在不可避免的令人失望的業績期間，財稅顧問與客戶溝通至關重要，即使許多人傳遞了這些建議并冒著在此過程中失去客戶的風險。
哥倫比亞大學商學院副教授Rita Gunther McGrath對數字和表現有一兩點了解。當她不喜歡她從財稅顧問那里看到的數字和表現時，她解雇了她的財稅顧問。
“這真的是關于糟糕的表現，”麥格拉思說。“我和他們在一起已有七年了，結果卻收到了比我送給他們更少的錢。老實說，我最好把它留在銀行賬戶里。”
McGrath說她的顧問對她的需求了解不足。“我會和他們一起去參加這些會議，這些都是關于投資組合多樣化，投資視野和技術資料的所有餅圖和巨型。”
她補充說，最終導致不滿的原因是她的財稅顧問缺乏溝通。“經過多年的損失，你認為他們會打電話給我并進行對話嗎?” 她問。“不，這是多年來的無線電沉默。我已經做了足夠的決定。當我最終撤回我的賬戶并引用表現不佳時，回復是'但你丈夫的賬戶表現不錯......'而不是承認賬戶表現不佳對此直率。“
其他交易破壞者了投資者
卡倫霍利迪，在通信主管Covestor投資者尋找合適的財稅顧問服務的市場表示，她一直聽到不滿意的財稅顧問客戶 - 主要是在他們剛解雇他們的財稅顧問之后。“我們聽到了這一切，”她說。“人們抱怨開設一個賬戶，然后再也沒有聽到顧問的意見，或者覺得他們因為'只有'有50萬美元的投資資金而被忽視了。”
Covestor.com提供了一份主要的“交易破壞者”名單，這些名單可以讓投資者放棄他們的顧問：
表現：客戶厭倦了為糟糕的表現支付高額費用，他們不會再接受它了。
缺乏關注：財稅顧問不打電話，他們不寫 - 當道瓊斯指數下跌時，他們幾乎消失了。
費用：當客戶獲得高額回報時，高額費用不會讓他們感到畏縮。在不同的經濟環境中，人們正在尋求削減成本，因此解雇一個沒有提供他們承諾的財稅顧問是一個明顯的選擇。
總部位于匹茲堡的投資咨詢公司Synergy Financial Group的副總裁杰森勞克斯認為，缺乏人際互動是客戶散步的另一個重要原因。Laux解釋說：“只有當他們認為他們的財稅顧問正在監控情況并讓他們了解情況時，客戶才能容忍市場的起伏，改變經濟旋風和 不穩定的利率環境。”
他補充說，在涉及到他們的錢時，沒有人愿意陷入黑暗，特別是在令人不安的時候。他說：“只要知道一項計劃到位，并且他們得到了照顧就能提供維持和建立強大的工作財稅關系所需的保證。”
現實期望的重要性新加坡紅銀行咨詢公司Opus Group的
聯合創始人格雷戈里加洛表示，客戶取消財稅顧問服務的另一個重要原因是“超越”他們的能力。“過度承諾和交付不足 - 這是一個很大的問題，”他提出。
“在我16年的經營歷程中，我聽到了許多財稅顧問，他們努力'贏得'業務并向潛在客戶發表聲明，這些客戶最終證明太好了，無法成真。” 一個明顯的例子就是表現 - 告訴潛在客戶他們將勝過“市場 ”只是讓客戶失望。“當客戶覺得他們為這種表現不佳付出了很多錢時，他們就會離開，”他說。
其他投資專家同意這種觀點，并補充說，設定不切實際的期望與財稅顧問服務之間溝通能力差有關。“有希望的投資者回報遠遠高于市場，然后無法兌現，這是失去客戶的必然途徑，”Hammer說。
